Отзыв банковской лицензии - крайняя мера, применяемая ЦБ РФ по отношению к банкам. Непосредственно перед этим шагом банки подвергаются усиленной проверке. Кроме того, "пострадавший" банк неоднократно предупреждают о том, что его действия могут привести к подобным проблемам. Но, вопреки всякой логике, некоторые руководители все-таки идут своим путем, что, в конце концов, приводит к вполне закономерному итогу - лишению банка права осуществлять свою деятельность.
Расхожее заблуждение о том, что нарушителей в основном ищут в столицах, сегодня было опровергнуто Банком России. В четверг за отмывание финансов была отозвана лицензия на осуществление банковских операций у Национального акционерного банка "Крайний Север" из города Петропавловск-Камчатский.
Как и во многих подобных случаях "Крайний Север" пренебрег законодательством: операции банка, подлежащие обязательному контролю, Росфинмониторинг вынужден был отслеживать собственными силами (в то время, как информацию должен предоставлять банк).
Да и неразборчивые связи банка сыграли свою негативную роль. В результате московский филиал банка фактически начал жить собственной жизнью, а контроль с "Крайнего Севера" был утрачен. Отпочковавшиеся "москвичи" с успехом воспользовались сложившейся ситуацией и в феврале по сомнительным сделкам перевели денежные средства в общем объеме около 10 млрд рублей на счета в Великобританию, Британских Виргинских островов, Белизе, Украине, Киргизии, Молдавии, Латвии, Литве, Эстонии и на Кипре.
Вердикт Банка России был суров, но справедлив: лицензия отозвана в связи с неоднократным нарушением банком в течение одного года требований статьи 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Впрочем, добросовестным вкладчикам волноваться не стоит. "Крайний Север" является участником системы страхования банковских вкладов. А это значит, что средства будут компенсированы.
В 2008 году Центробанк отозвал лицензии у 5 банков: ООО "Объединенный региональный банк" ("ОРБ", г. Москва), КБ "Банк промышленного развития" (Москва), КБ "Интелфинанс" (Москва), КБ "Рыбхозбанк" и КБ РИБ - Сибирь.
